Ya sea ir a la playa, dirigirse a una gran ciudad para disfrutar de un espectáculo o subirse a la nueva montaña rusa, las vacaciones de verano son importantes para los consumidores y las grandes empresas para las industrias de viajes y ocio. Las vacaciones no son exclusivas de los viajeros legítimos, existe la posibilidad de que algunos de los asientos en ese avión sean tomados por estafadores, porque ¿adivinen qué? Ellos también están tomando sus vacaciones de verano. Excepto cuando viaja un estafador, no se toma un descanso, está en una misión.

Cuando los estafadores viajan, tocan casi todo bajo el paraguas de viajes y ocio. De hecho, se espera que para 2020 el fraude de viajes costará más de $ 25 mil millones en todo el mundo. A medida que el fraude se vuelve cada vez más organizado y sofisticado, estos malos actores podrán realizar viajes cada vez más complejos a parques temáticos o destinos turísticos sin ser detectados. En el pasado, es posible que hayan reservado una habitación de hotel fraudulenta, pero hayan alquilado el automóvil con su nombre o hayan utilizado una aplicación de viaje compartido con información legítima de la tarjeta de crédito. Pero ya no.

Hagamos un viaje con uno de estos malos actores para ver el rango de caos que pueden hacer mientras toman unas cortas vacaciones.

Empacando para el viaje

¿Maleta? Listo, ¿Cámara? Listo, Protector solar? Listo, teléfono desechable… ¿listo? Antes de que podamos emprender nuestra aventura con un estafador trotamundos, necesitaremos las herramientas adecuadas para el comercio. La clave es estar siempre preparado mientras te mantienes bajo el radar. Aquí está nuestra lista para empacar, y no te preocupes, todo cabe en tu maleta de mano:

Una dirección de correo electrónico desechable: si bien casi cualquier dirección de correo electrónico se puede considerar desechable, los principales proveedores como Yahoo y Google requieren más verificación de identidad de la que queremos renunciar a este viaje. Es mejor usar un servicio que proporcione una dirección de correo electrónico temporal que podamos usar solo para este viaje. Una forma de prepararse para reservar un viaje de manera fraudulenta es envejecer la dirección de correo electrónico que planeas usar al crearla por adelantado. Los estudios muestran que el 91% de los usuarios han tenido sus direcciones de correo electrónico durante 3 años o más. Algunos de los servicios de prevención de fraude más sofisticados utilizan una dirección de correo electrónico como los datos más importantes para predecir el riesgo de fraude, por lo que debemos tomar precauciones para navegar bajo esos radares.

Un teléfono desechable: al igual que una dirección de correo electrónico desechable, necesitaremos un teléfono desechable. Los teléfonos Pay As You Go están ahora disponibles en la mayoría de las tiendas minoristas a un precio razonable y requieren poca o ninguna información personal para usar. Comprar su teléfono nuevo y configurar el servicio con su dirección de correo electrónico desechable coincidente es una excelente manera de envejecer la dirección para que parezca más legítima. Si bien algunos servicios de prevención de fraude utilizan datos del dispositivo, en general se entiende que los usuarios actualizarán o cambiarán los dispositivos con más frecuencia que sus direcciones de correo electrónico.

Un servicio VPN: una VPN es una de esas herramientas que parece muy sofisticada, pero en realidad es fácil de usar y una parte esencial del conjunto de herramientas del estafador. Un servicio VPN cifrará y anonimizará su actividad de Internet en todos los dispositivos, lo que evitará que el software de administración de fraudes detecte su verdadera dirección IP o la conecte a actividades de fraude. Muchos proveedores de VPN le permiten elegir de dónde parece proceder su dirección IP. Por ejemplo, si reside en Rusia pero desea comprar boletos para una obra de Broadway en la ciudad de Nueva York, puede elegir aparecer en algún lugar de los Estados Unidos para realizar su compra. Las VPN lo ayudan a volar bajo el radar y le permiten controlar cómo los comerciantes ven su dirección IP.

Documentos falsos: posiblemente la parte más importante del día de cualquier estafador, necesitará tener documentos. Es decir, algún tipo de identificación, ya sea un pasaporte o una licencia de conducir. También necesitarás números de tarjetas de crédito robadas. Estos documentos y los datos para respaldarlos se pueden comprar en la dark web gracias a las filtraciones de datos a gran escala. Sin embargo, para este viaje, utilizaremos el fraude CNP para movernos, así que afortunadamente no necesitaremos tarjetas de crédito físicas.

Ahora que su kit de herramientas está empacado, está listo para empezar a reservar el viaje.

Planificando el itinerario

El itinerario es simple, sin gastar un peso de nuestro dinero, volaremos a la ciudad de Nueva York y disfrutaremos de la nueva sensación en Broadway pero antes tomaremos algún servicio de transporte para ir en un parque temático y probar la montaña rusa más nueva. Ah, y vamos a hacerlo todo el dia de hoy. Sé lo que estás pensando, aún no hemos reservado nada y es difícil encontrar vuelos de última hora, sin embargo… Sigue leyendo.

Defraudar a las aerolíneas: reservar boletos de avión en el último minuto es una pieza clave para salirse con la suya en esta estafa. Para viajar en avión sin que te atrapen, deberás encontrar una aerolínea u OTA que, según hemos determinado, no tenga una evaluación de riesgos sofisticada que pueda tener en cuenta los puntos de datos clave (como la hora de tu vuelo o destino) al identificar transacciones sospechosas. Cuanto más cerca del tiempo de vuelo que reservemos, menos tiempo tendrá el propietario legítimo de la tarjeta de crédito para ver y detener el procesamiento de la transacción. Una vez que haya abordado su vuelo, la aerolínea ha perdido la oportunidad de detener o recuperar los ingresos perdidos. Tenga cuidado, aunque algunas aerolíneas trabajan con soluciones de prevención de fraudes que marcarán las reservas de última hora como sospechosas y las enviarán para su revisión manual.

Asistir a un espectáculo: comprar entradas para eventos es pan caliente para el fraude amistoso, por lo que aquí podríamos usar nuestra propia tarjeta de crédito. Al igual que los boletos de avión, comprar boletos para el mismo día es una manera fácil de evitar que los controles de la compañía de tarjetas de crédito marquen y detengan su transacción. Mímate y compra entradas en primera fila. ¿Con qué frecuencia estaremos en la ciudad de Nueva York con el dinero de otra persona? Después del espectáculo, simplemente nos pondremos en contacto con nuestros bancos para una devolución de cargo de esos boletos. No hay otra prueba de que hayamos estado en la ciudad, lo que hace que la transacción parezca anómala y fraudulenta.

Pide un viaje en un aplicación de transporte y llega al lugar de destino: aquí es donde nuestros teléfonos desechables serán útiles. Al instalar una aplicación de viaje compartido en su teléfono y registrarse con la dirección de correo electrónico desechable y pagar con uno de los números de tarjetas de crédito robadas, ¡nos llevará al parque de diversiones sin ningún problema! Muchas aplicaciones de viaje compartido solo ejecutan controles de prevención de fraudes al registrarse. Si ha agregado su dirección de correo electrónico a la información de su nuevo teléfono, podrá actualizar la información de la tarjeta de crédito a una nueva tarjeta robada sin más revisiones.

Gritos de emoción en el parque: utilizaremos los dispositivos móviles desechables para comprar boletos al llegar para ese mismo día en el parque temático. Son más caros, pero no pagamos con nuestro propio dinero, ¿a quién le importa? Comprar los boletos justo antes de hacer fila para el parque significa que para cuando alguien note las transacciones en su tarjeta de crédito, ya estaremos en el parque y lejos de la puerta de venta de boletos. Algunos parques incluso le permiten comprar como «invitado» sin necesidad de una cuenta, con menos verificaciones y medidas de prevención de fraude que normalmente se asocian con la creación de una cuenta. Aprovecha esto para aumentar la probabilidad de que no te atrapen.

Qué historia ¿verdad? Este es un retrato común de cómo los estafadores afectan a la industria de viajes. Lo más probable es que si un estafador quiere pasear, no afectará simplemente a un comercio, sino de toda la industria a la vez. Todo comienza con una dirección de correo electrónico que ha sido envejecida artificialmente, algunas investigaciones y el uso de proveedores entre sí para evitar ser detectados.

Protegiéndose a sí mismos y entre sí

El viaje de verano del estafador puede sonar como una emocionante aventura de espías con intrigas y estafas rápidas, pero también resalta la importancia de la inteligencia de la red y las estrategias de gestión integral del fraude. Al compartir marcaciones de fraude con un motor de evaluación de riesgos como el EmailRisk Score de Emailage, tan pronto como se detecta y confirma que un correo electrónico se ha asociado con un fraude, los compañeros de la industria de viajes y todas las demás verán esa dirección marcada como sospechosa.

¿Estás listo para poner fin a las vacaciones de los estafadores? Obtén más información sobre cómo Emailage puede llevar tu gestión de fraudes al siguiente nivel, solicita una demostración hoy.