KPMG, una red global de compañías independientes que brindan servicios profesionales de Auditoría, Impuestos y Asesoría, ha publicado los resultados de una encuesta mundial de fraude bancario. Para obtener información sobre cómo los bancos están lidiando con las amenazas de fraude interno y externo, la encuesta se realizó entre noviembre de 2018 y febrero de 2019 con 43 bancos minoristas, 13 de ellos ubicados en Asia Pacífico, 5 en América. y 23 en Europa, Medio Oriente y África. Un total de 18 bancos con ingresos anuales superiores a $10 mil millones, 31 de los cuales emplean a más de 10,000 personas en todo el mundo.

Según el informe, «la encuesta cuestionó a los profesionales del riesgo de fraude bancario, las investigaciones y los profesionales de seguridad sobre las tendencias en las tipologías de fraude, los desafíos que enfrentan los bancos para mitigar las amenazas internas de 2016 a 2018, la seguridad en la era digital y cómo los bancos están estructurando sus equipos y desplegando recursos para optimizar sus esfuerzos de gestión del riesgo de fraude «. Según David Kicks, Líder Forense Global de KPMG International, la encuesta encontró que el costo del fraude está aumentando a un ritmo más rápido que las inversiones para la gestión del riesgo de fraude. Repensar este problema es extremadamente importante.

De todos los bancos entrevistados, más de la mitad recuperó menos del 25% de las pérdidas por fraude, lo que demuestra que la prevención es crítica. Es por eso que los bancos están invirtiendo en nuevas tecnologías, incluidas alertas en tiempo real con aprendizaje automático, una técnica utilizada por Emailage. Estos mismos encuestados dicen que consideran los ataques cibernéticos el desafío de fraude más importante. 

La nueva «tendencia» para los estafadores es obtener datos de los clientes a través de piratas informáticos, que ponen esta información a disposición en Dark Web. Un ejemplo es una gran aerolínea que sufrió una violación de datos en 2018, donde los hackers informáticos obtuvieron más de 244,000 datos de tarjetas y luego vendieron la misma información en la Dark Web por entre $9 y $50, lo que resultó en ingresos estimados de $12.2 millones. 

COMO PREVENIR

Como se muestra en la investigación, la prevención genera menos costos que el daño del fraude. Es por eso que proteger sus transacciones es crítico. Una de las técnicas más efectivas es el aprendizaje automático, utilizado por Emailage. 

El uso del correo electrónico es fundamental para protegerse contra el fraude. Emailage crea un perfil multidimensional asociado con una dirección de correo electrónico y calcula un puntaje de riesgo predictivo. Los clientes obtienen importantes ahorros al identificar y detener transacciones fraudulentas.

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